Управление оборотным капиталом начинается с честного разговора
Мы работаем с компаниями, которые хотят разобраться в своих финансовых потоках. Без магических формул — просто качественный анализ того, куда уходят деньги и как их можно использовать умнее.
Узнать о подходе
На что мы обращаем внимание в первую очередь
Анализ оборотного капитала — это не только про цифры в отчётах. Это история о том, как ваш бизнес дышит финансово.
Циклы движения денег
Смотрим, сколько времени проходит от покупки товара до получения оплаты от клиента. Часто здесь скрыты месяцы замороженных средств.
Структура задолженностей
Разбираем дебиторку и кредиторку. Бывает так, что клиенты платят через 90 дней, а поставщикам нужно через 30 — вот вам и кассовый разрыв.
Оборачиваемость запасов
Товар на складе — это заморозка денег. Иногда компании держат трёхмесячный запас, когда хватило бы трёхнедельного.
Как строится работа с нами
Начинаем с того, что есть сейчас. Запрашиваем данные за последние 12-18 месяцев и строим картину движения капитала. Потом идём глубже — изучаем договоры с ключевыми партнёрами, смотрим на условия оплаты, анализируем складские остатки.
В конце вы получаете не просто отчёт с графиками, а понятный план действий. Что можно изменить в работе с поставщиками? Где пересмотреть условия для клиентов? Какие процессы тормозят оборот?
- Анализ реальных финансовых данных без приукрашивания
- Конкретные рекомендации для каждого узкого места
- Помощь во внедрении изменений на первых этапах
Что говорят клиенты о результатах
Работаем с производственными компаниями и оптовой торговлей по всей Латвии. Вот один из примеров.
Мы занимаемся оптовыми поставками строительных материалов уже восемь лет. К началу 2024 года столкнулись с проблемой — оборот рос, а свободных денег становилось всё меньше. Обратились к Джанкарло за анализом. Оказалось, что наши условия с клиентами слишком мягкие — 60 дней отсрочки, тогда как сами мы платим поставщикам через 30. Плюс на складе постоянно висело товара на два с половиной месяца вперёд. После пересмотра договоров и оптимизации запасов ситуация выровнялась за полгода.
Готовы разобраться с оборотным капиталом?
Запишитесь на консультацию или изучите наши образовательные программы по финансовому анализу. Следующий набор стартует в сентябре 2025 года.